Под диверсификацией понимают разделение капитала на несколько частей для инвестиций в разные инвестиционные инструменты. В результате инвестор вкладывает средства разными долями в акции, облигации, валюту, фонды и т.д. Это понятие часто всплывает в периоды экономической нестабильности, когда на финансовых рынках возникает множество неопределенностей.
- Например, взглянув на американский технологический индекс Nasdaq 100 вы увидите, как это влияет на цену акций.
- Например, банковское учреждение объявляет дефолт, а затем о банкротстве заявляют иные организации и предприятия.
- Или прийти за кофе и узнать, что в этом месте есть химчистка.
- Это все разные компании, но они ведут деятельность в одном секторе экономики — добыча нефти и газа.
- В то же время выросли в цене акции компаний, которые занимаются доставкой, онлайн-услугами, медициной и т.д.
- На фоне новых законов рухнули акции частных образовательных учреждений.
Одним из способов диверсификации инвестиционного портфеля является диверсификация рисков с помощью торговли различными валютами на рынке Форекс. Предположим, часть ваших инвестиций находится в иностранной валюте, например в японской иене. В этом случае успешные инвестиции в иену могут компенсировать потенциальные потери из-за снижения стоимости вашей национальной валюты. Диверсификация рисков — это стратегия, которая применяется инвесторами и владельцами бизнеса для управления рисками. Распределение инвестиций и средств бизнеса по разным ресурсам и секторам экономики дает возможность компенсировать нестабильность в одной области за счет других. Диверсификация финансовых и инвестиционных рисков позволяет не подвергать угрозе все сразу и сохранить часть доходов в случае кризиса.
Диверсификация портфеля: традиционный способ
Точно также диверсифицированный портфель зачастую не позволяет заработать значительных денег за короткий период. Например, акции компании «А» резко выросли в цене, на которые приходится ⅕ всего портфеля. Соответственно, будь это ⅓, то наш доход был бы значительно выше. Каждый, кто приходит торговать на биржу, рано или поздно начинает формировать собственный инвестиционный портфель.
- В секторе (отрасли), к которой принадлежит компания, возможны значительные изменения, способные привести к негативным последствиям.
- Точно также диверсифицированный портфель зачастую не позволяет заработать значительных денег за короткий период.
- Это может быть подорожание сырья, чрезмерное удешевление конечного продукта, падение прибыли и отток клиентов.
- Рекомендуется доводить их объем до 50% от всего портфеля.
Наибольшие убытки понесли авиаперевозчики, туристические компании и общепит. Этому способствовали закрытие границ, введение ограничительных мер и запрет на посещение общественных мест. В то же время выросли в цене акции компаний, которые занимаются доставкой, онлайн-услугами, медициной и т.д. В статье простыми словами объясним, что такое диверсификация инвестиционного портфеля, от каких рисков она защищает, и какие существуют популярные методы составления портфеля. Распределение части портфеля в товарные валюты также может помочь минимизировать инфляционный риск.
Диверсификация рисков
Даже в период экономических кризисов крайне редко обрушиваются все секторы рынка. Так или иначе, одни несут убытки, другие — адаптируются и находят возможности извлечь доход. Например, в Китае государство начало регулировать образовательную сферу. На фоне новых законов рухнули акции частных образовательных учреждений. Тех, кто не сумеет вовремя перестроиться под новые условия рынка (или не пожелает), скорее всего, ждет закрытие.
Стратегия 2: Диверсификация инвестиций с помощью акций
Чтобы не подвергать себя колебаниям фондового рынка, инвесторы могут распределить свои финансы между разными ресурсами (например, облигациями и биржевыми товарами). Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется. Золото, например, считается активом-убежищем, поэтому в случае экономического кризиса важно иметь акции из этой отрасли в своем инвестиционном портфеле. К основным товарным валютам относятся австралийский, канадский и новозеландский доллары.
Инфраструктурный риск
Диверсификация портфеля – крайне важный аспект работы на финансовых рынках, поскольку помогает инвестору добиться большей оптимизации инвестиционного портфеля и снизить риски. Однако помните, что диверсификация инвестиций не является 100% гарантией от убытков. Самым главными преимуществом диверсифицированного портфеля является возможность снизить общий уровень инвестиционного риска. Распределение инвестиций уменьшает рискованность каждого отдельного вложения. При падении одних ценных бумаг рост других активов компенсирует убытки.
Кроме этого, некоторые ETF содержат тысячи акций, таким образом, вероятнее всего, возможные убытки при падении одних акций будут компенсированы прибылью от роста других. Диверсификация вложений способна защитить от колебаний в секторе или бумаг конкретной компании. Однако если кризис обвалил котировки всего фондового рынка, то перед такой проблемой сбалансированный портфель бессилен.
Предприниматель или компания вкладывает часть полученных доходов в разные финансовые инструменты, которые друг с другом не связаны или связаны мало. Например, в акции компаний из разных стран и разных отраслей. Для диверсификации по странам необходимо сначала разобраться в отечественной экономике. У начинающих инвесторов зачастую небольшой капитал, который не позволяет приобретать акции компаний Европы и США.
О нас: Admirals
Чтобы правильно диверсифицировать риски, необходимо их разбить на группы. Точно так же растет глобальный спрос на телекоммуникации и технологические средства. Например, взглянув на американский технологический индекс Nasdaq 100 вы увидите, как это влияет на цену акций. Ниже приведены четыре стратегии инвестиционного портфеля, которые Вы можете рассмотреть. Рыночный и кредитный риски рассчитываются, а операционный риск оценивается субъективно на основе прошлых операционных убытков и внешних событий.
Зачастую именно акции, так как они являются основным источником повышенного дохода. В свою очередь увеличение количества облигаций снижает риск и потенциальную доходность. Ликвидность — это возможность быстро купить и продать актив. Если он потеряет ликвидность, вы не сможете вовремя продать акции и зафиксировать прибыль. Чаще всего происходит, когда эмитент не имеет возможности выполнить обязательства. В случае с купонами риск дефолта присущ даже государствам, так как они выпускают государственные облигации.
