Фонд «БКС Восток-Запад» позволяет комплексно инвестировать сразу на нескольких географических направлениях. В него вошли ETF (биржевые фонды) на американские, японские, корейские, индийские и китайские активы, а также международные акции и облигации, включая государственные облигации РФ. В зависимости от ситуации на рынках управляющий фондом меняет фокус в портфеле, выбирая те ценные бумаги, которые имеют больший потенциал.
- Например, инвестировав в ПИФ, ориентированные на
облигации
и акции, иначе говоря, смешанные фонды, или же сформировать высокодиверсифицированный портфель из различных паев ПИФ», — говорит эксперт.
- Кроме того, инфляция в США, по-видимому, достигла своего пика, и последние шесть публикаций данных по индексу потребительских цен показывают снижение темпов инфляции.
- Точно так же процентные ставки, которые центральные банки повышали самыми быстрыми темпами за последние десятилетия, вероятно, продолжат расти, сохраняя высокие значения на протяжении всего года.
- В его состав входят компаний, расположенных как в развитых странах, так и в странах с развивающимися рынками, со средней рыночной стоимостью 37 млрд долларов США и средним темпом роста прибыли 8,1%.
Бумаги отбираются из таких секторов, как промышленность, транспорт, девелопмент, финансы и банки и др. Ключевой параметр для выбора облигаций — возможность эмитентов предложить повышенную ставку. Стратегия ПИФа также предполагает участие в перспективных первичных размещениях.
Лучшие ETF фонды для инвестирования
При инвестировании через иностранных брокеров в первую очередь интересны наиболее популярные фонды акций — SPY и QQQ, а также GLD ETF на золото и другие товарные ETF, говорит инвестиционный советник «Открытие Инвестиций» Алексей Петровский. «В связи с ростом рыночных ставок в долларах США могут быть интересны для вложений ETF на корпоративные облигации инвестиционного уровня, например LQD. В то же время надо быть осторожными с вложениями в фонды, использующие в качестве активов срочные инструменты», — предупреждает эксперт. Он обращает внимание, что большинство фондов сейчас инвестируют в российские ценные бумаги, поэтому инфраструктурного риска в них нет, то есть заморозить ценные бумаги в них никто не сможет. В то же время нужно проверять фонды на наличие в нем иностранных
ценных бумаг
.
Долларовый фонд, который можно купить и продать на бирже за USD, доступен от небольших сумм. Основная идея фонда – создание долгосрочной «всепогодной» стратегии, которая демонстрирует финансовый результат в разных рыночных условиях. Это долларовый инструмент, который может позволить инвестировать в широко диверсифицированный портфель ценных бумаг из разных секторов мировой экономики, включая крупные и известные бренды с вековой историей. Инвестиции преимущественно в корпоративные облигации, обладающие наиболее привлекательным сочетанием ликвидности, надежности и доходности.
Лучшие ETF на Московской бирже
Инвестиционный процесс опирается на тщательный кредитный анализ эмитентов и понимание происходящих макроэкономических процессов в России и мире. Фонд представляет собой готовую стратегию для долгосрочных инвестиций на рынке облигаций. Его основная идея — фокус на растущие компании малого и среднего бизнеса. Это позволяет ориентироваться на ожидаемую годовую доходность выше, чем уровень инфляции. Доход инвестора определяется разницей между ценой покупки и ценой продажи пая. Драгоценные металлы — это вечные ценности, которые давно известны как верный способ защитить активы во времена нестабильности на рынках.
Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Биржевой фонд, инвестирующий в рублевые корпоративные облигации, входящие в состав Индекса Мосбиржи корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y), или максимально приближенные по параметрам к Индексу. Индекс корпоративных облигаций 1-3 (RUCBTR3Y) включает в себя рублевые корпоративные облигации с дюрацией от 1 до 3 лет и рейтингом от Standard&Poor’s или Fitch Ratings не ниже В-. Фонд частично повторяет структуру Индекса – выбираются наиболее ликвидные ценные бумаги (по 2-3 позиции из каждого сегмента по срочности и кредитному риску). В случае возникновения предпосылок снижения стоимости одной из ценных бумаг в фонде, она заменяется на другую из индекса или аналогичную по параметрам, которая показывает лучшую динамику.
Лучшие фонды на 2023 год: перспективные ПИФ и ETF
Фонд с пассивной стратегией следует за индексом-бенчмарком, соответственно, активы могут приобретаться в него или исключаться из него только после решения индексного комитета, а не самого управляющего. Например, решение об изменениях базы расчета индекса Мосбиржи комитет принимает четыре раза в год, соответственно, все пассивно управляемые фонды, следующие за ним, обязаны провести ребалансировку. Затем исключили все фонды с коэффициентом расходов выше 0,69%, что позволило получить предварительный список из 41 варианта. После сортировки по категориям мы проанализировали индексные, факторные, активно управляемые, мало-, средне- и крупнокапитальные фонды.
- За балансом в портфеле следит опытный управляющий, который оперативно вносит изменения в состав фонда.
- На самом деле практически невозможно предсказать, как акции будут двигаться в краткосрочной перспективе.
- Фонд «БКС Восток-Запад» позволяет комплексно инвестировать сразу на нескольких географических направлениях.
- Например, в случае сильного снижения рынка акций постепенно увеличивать долю подешевевших акций в портфеле, сокращая долю облигационных фондов», — объяснил инвестиционный советник «Открытие Инвестиций» Алексей Петровский.
Тем не менее рынок коллективных инвестиций продолжает функционировать, некоторым фондам удалось выйти в плюс, и «РБК
Инвестиции
» обсудили с экспертами, что от него ждать в 2023 году. В нашем списке лучших стоимостных ETF есть варианты для любого типа инвесторов — от тех, кто придерживается пассивного подхода к индексированию, до тех, кто жаждет превзойти рынок. Мы также включили несколько международных фондов, поскольку зарубежные акции могут быть оценены значительно ниже сопоставимых американских акций. Содержащаяся в Публикации Аналитика о доходности финансовых инструментов за прошлые периоды, или об их смоделированной доходности, не является со стороны Admirals прямым или косвенным обещанием, гарантией или ссылкой на доходность данных финансовых инструментов в последующие периоды. Стоимость финансового инструмента может, как расти, так и снижаться, поэтому сохранение стоимости активов не гарантируется. Ориентация на высокую ликвидность облигаций позволяет снижать издержки при ребалансировках и потери на спрэдах.
Идея — не пытаться предугадать фазу экономики, а показывать результат при любой из них. Биржевой фонд в долларах, инвестирующий в физическое золото на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Золотые слитки находятся в специальных хранилищах Национального Клирингового Центра. Удобный и эффективный способ добавить физическое золото в свой портфель, защитив его от инфляции. Инвестиционный пай фонда Тинькофф iMOEX позволяет вложить сразу в весь российский рынок акций при минимальном пороге.
Топ-10 открытых и биржевых ПИФ по доходности за год
Изменение состава и структуры биржевого фонда будет осуществляться при пересмотре провайдером состава индекса и параметров его расчета, а также по мере необходимости. Vanguard International High Dividend Yield ETF — это пассивно управляемый индексный фонд, в который входят глобальные компании, расположенные за пределами США и обеспечивающие дивидендную доходность выше среднего. В его состав входят компаний, расположенных как в развитых странах, так и в странах с развивающимися рынками, со средней рыночной стоимостью 37 млрд долларов США и средним темпом роста прибыли 8,1%. В портфеле преобладают высококачественные акции с низкой волатильностью.С февраля 2016 года по июль 2022 года VYMI превзошел свой базовый индекс более чем на один процентный пункт, а также продемонстрировал более низкую волатильность. С 2018 года фонд также превзошел средний показатель по категории.VYMI направляет 21,70% фонда на развивающиеся рынки, 42,8% — в Европу, 26,10% — в Тихоокеанский регион и 8,80% — в Северную Америку.
Что такое стоимостное инвестирование?
«Если он инвестирует в них [в ПИФ с иностранными активами], то к рыночному риску добавляется инфраструктурный риск», — предупреждает Макаров. При покупке одной акции или пая фонда, вы приобретаете ценные бумаги множества компаний, которые торгуются на бирже. Фонды и биржевые ПИФы дают возможность начать зарабатывать на фондовом рынке с минимальными вложениями. Фонд инвестирует в акции ведущих российских компаний из таких сегментов, как нефть и газ, металлургия, потребительские товары и услуги, телекоммуникации. За балансом в портфеле следит опытный управляющий, который оперативно вносит изменения в состав фонда.
Fidelity Value Factor ETF (FVAL)
Наиболее интересными выглядят фонды на рублевые облигации, говорит аналитик УК «Альфа-Капитал» Александр Джиоев. «Двузначные доходности к погашению позволяют перекрыть инфляцию, а если учитывать, что
ключевая ставка
в среднесрочной перспективе с большой долей вероятности будет снижена, то инвестор сможет даже обогнать инфляцию из-за роста цен облигаций», — отмечает аналитик. В 2022 году частные инвесторы, вкладывающие средства в паевые инвестиционные фонды (
ПИФ
) и иностранные
ETF
, столкнулись с рисками, которые ранее считались минимально возможными.
В среднем комиссия в активных ПИФ акций составляет 2–3% в год, в ПИФ облигаций — 1–1,5%, в пассивных ПИФ комиссия должна быть в пределах 0,5% в год. «Однозначно можно сказать только одно — в рынке стоит быть, в нем стоит находиться как можно дольше, так как на длинном горизонте рынок растет, а любые кризисные ситуации стоит использовать для наращивания позиций в активах, особенно существенно подешевевших», — подчеркнул Андрей Макаров. Он добавляет, что даже если нет крупной суммы, то регулярные вложения — это лучшая стратегия на 2023 год. Это касается как результата, поскольку стратегия позволит захватить рост рынка, так и психологического комфорта инвестора. В зависимости от нормативно-правовых требований Операционной компании может наблюдаться разница в условиях предлагаемого продукта. Аналитика публикуется только в ознакомительных целях и не может рассматриваться как инвестиционный совет или рекомендация.
