Компания стабильно наращивает число своих абонентов, обгоняя конкурентов. В ходе IPO акции банка были оценены в 1400 иен ($10) за штуку, отмечает Bloomberg. Его IPO стало крупнейшим в Японии после первичного размещения акций телеком-оператора SoftBank, который в декабре 2018 года привлек больше $20 млрд. Сокращения «об.» и «прив.» означают соответственно обычные и привилегированные акции. В рамках рассказа об инвестиционной стратегии подробности, связанные с этими типами акций, не являются существенными. Первое, на что хотелось бы обратить внимание – необходимость открытия счёта у фондового брокера.
Прошедший год стал прекрасным периодом для частных инвесторов. Отличные результаты показал фондовый рынок, обеспечив достойную доходность. Какие активы на данный момент выглядят наиболее привлекательно? Давайте постараемся ответить на эти вопросы, обратившись к исследованиям мировых финансовых институтов.
Почему вырос интерес населения к биржевому рынку
Активный рост индустрии частных инвесторов в России вселяет надежду, что в новом году фондовый рынок сможет обновить рекорды 2018-го. Рост интереса граждан к биржевому рынку обусловлен несколькими факторами. Сейчас открыть брокерский счет можно онлайн всего за несколько минут, и на этот канал приходится порядка 70% новых регистраций (против 25% в 2017 г.). Для совершения сделок теперь достаточно иметь обычный смартфон. На вопрос о том, куда инвестировать в 2018 году эксперты говорят о том, что перспективно вложиться в рынки развивающихся стран, особенно, в Китай и Индию.
Также удерживается налог 13% с ценовой разницы в случае продажи акции по цене, превышающей цену покупки, в пересчете на рубли на даты совершения сделок. Заметно, что первые семь позиций занимают акции нефтегазовых компаний. Всего в топ-15 доходных акций попали девять представителей нефтегазового сектора. Также лидеры доходности представлены горнодобывающими компаниями, агрохолдингом и компанией связи. Доходность вложений мы рассчитывали с учетом годового роста котировок
ценной бумаги
и дивидендных выплат, которые владельцы акций могли получить, владея акциями в течение года.
Маленькие инвесторы
Физические лица торговать на бирже не могут, поэтому приходится прибегать к услугам посредников. Будем считать, что этот этап уже пройден и доступ к торгам получен. Итак, куда инвестировать в 2018 году рекомендуют State Street Global Advisors? Согласно данным компании, инвесторы планируют распределить активы в портфеле в как указано на рисунке ниже. В 2018 году предположительно продолжится ралли на рынке акций и рост корпоративных доходов. Среди развитых рынков предпочтение отдается Японии и Европе.
- Несмотря на политические риски, эксперты предсказывают экономический рост 1,8% — 2,4%.
- Несмотря на значительное удорожание акций Netflix аналитики продолжают повышать их годовые целевые ориентиры, а инвесторы — покупать бумаги.
- Акции Macy`s не пустили акции Twitter в топ-1 за счет более высокой дивидендной доходности.
- Сбербанк объявил, что инвестиционное подразделение «Сбербанк CIB» – преемник «Тройки диалог» – вольется в корпоративный его блок.
- Первое, на что хотелось бы обратить внимание – необходимость открытия счёта у фондового брокера.
Поскольку рост мировой экономики все же продолжится, эксперты отдают большее предпочтение рынку акции, нежели бумагам с фиксированным доходом. Следует учесть, что для резидентов Российской Федерации с дивидендных выплат удерживается налог 13%. Также налог 13% удерживается с ценовой разницы, в случае продажи акции по цене, превышающей цену покупки. В мае производитель микросхем опубликовал неожиданно хорошие финансовые показатели. В июне аналитики стали повышать прогноз стоимости акций компании, предрекая, что Advanced Micro Devices будет единственной реальной угрозой лидерам на рынке — Intel и NVIDIA. А уже в июле AMD показала очередные рекордные финансовые результаты, а акции компании пошли в рост.
Инвестиции в акции: плюсы и минусы
Продажи за пределами США растут несмотря на неблагоприятные колебания курсов валют, которые ухудшают показатели выручки. Акции Rakuten Group, материнской компании Rakuten Bank, на закрытии Токийской фондовой биржи 21 апреля стоили 665 иен ($4,97), подешевев на 3,2%. Rakuten Bank — это подразделение интернет-банкинга крупнейшего японского онлайн-ретейлера Rakuten Group. Он был основан в 2000 году и зарекомендовал себя как пионер онлайн-банкинга в Японии, пишет FT. Сейчас это крупнейший интернет-банк в Японии по количеству клиентов. Примерно очертив для себя круг интересующих ценных бумаг, можно переходить непосредственно к торговым операциям.
Притоку новых активов способствовали как снижающиеся ставки по банковским депозитам, так и хорошие доходности в предыдущие годы по основным стратегиям управления активами в облигациях и акциях. В-третьих, государство активно стимулирует рост частных инвесторов с помощью выгодных налоговых льгот, освобождая или частично возвращая НДФЛ при долгосрочных вложениях в акции или облигации. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) за номером ПИ № ФС 77 – от 17 января 2020 г. «Говорить о том, что «наша экономика перефинансирована, что у нас лишний капитал, поэтому давайте поможем нашим американским коллегам поддержать экономический рост», у меня язык не поворачивается… Рассматривая инвестиции в индийскую экономику, можно присмотреться к FMG India Fund.
Риски для налоговых льгот ИИС
Успех подкрепляется высоким уровнем потребления, государственными инвестициями и структурными реформами. Прежде чем делать прогнозы, следует рассмотреть итоги по различным активам за 2017 год. Аналитики компании Blackrock недавно опубликовали доходность по различным активам за прошедший год. Акции одного из крупнейших мировых производителей продуктов питания Kraft Heinz также упали, хотя рост продаж у компании сохраняется. Прибыль компании снижается из-за слабых показателей в Северной Америке.
«У инвесторов будет уже не так много поводов для радости»
За прошедший год отрицательную динамику показал лишь доллар США, однако в 2018 году аналитики все же предсказывают укрепление американской валюты. Из топ-15 по дивидендной доходности в лидеры по доходности инвестиций попали только Nokia и Macy’s. Причем дивидендная доходность Nokia (4,8%) была подкреплена ростом котировок почти на 25%, а для Macy’s она послужила только в виде некоторого дополнительного фактора для попадания в итоговый топ-15. Получив доступ к торгам, многие люди стали активно переводить свои сбережения из депозитов в более доходные инструменты фондового рынка.
Каким был 2018 год для российского рынка коллективных инвестиций
Несмотря на падение нефтяных цен в четвертом квартале большую часть года, с января по октябрь, цены на нефть росли. Вкладывая капитал в ту или иную компанию, важно изучить все аспекты ее деятельности. В этом ключе гораздо информативнее не просто показатель продаж, а показатель продаж в пересчете на акцию. Этот показатель учитывает разбавление от выпуска новых акций по любой причине, в том числе для финансирования приобретений или для выплаты руководителям компенсаций в виде акций компании.
Для российского рынка управления активами 2018 год был в целом успешным. Сбербанк объявил, что инвестиционное подразделение «Сбербанк CIB» – преемник «Тройки диалог» – вольется в корпоративный его блок. «M&A, публичных размещений акций практически нет, capital markets практически отсутствуют, а остальные продукты стандартные», – объяснял это решение зампред правления Анатолий Попов (цитата по РБК). Паника повторилась в конце лета, когда стало известно о новых возможных санкциях – запрете на покупку нового госдолга и ограничении долларовых операций госбанков.
и оформляйте продукты онлайн
Любопытно, что вплоть до середины года AMD вообще не выглядела претендентом в лидеры роста. В январе, при цене $9,9 за акцию, целевая цена согласно консенсус-прогнозу составляла $9,58. Получается, что профильные аналитики ожидали снижения котировок AMD. Как и в случае с российскими акциями, 14 из топ-15 акций по росту котировок попали в топ-15 самых доходных акций.
